你是否也看好蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）等美國指標性企業的潛力,卻因為不熟悉美股如何交易的規則而遲遲不敢行動？許多投資新手都面臨相同的困擾,覺得投資美股門檻高、流程複雜。別擔心,這篇文章就是為你準備的完整解決方案,我們將從比較兩大投資管道的優劣開始,一步步帶你完成開戶到下單的五個關鍵步驟,讓你第一次投資美股就輕鬆上手,抓住全球市場的脈動。
為什麼要投資美股？踏入全球最大市場的3大優勢
在思考如何買美股之前,先了解它為何值得你投入。美股市場不僅僅是美國的市場,更是全球資金的匯集地,它擁有三大無可取代的優勢,吸引著世界各地的投資人。
優勢一：指標性龍頭企業眾多
許多稱霸全球、引領產業趨勢的龍頭企業都在美國上市。從科技巨擘如 Google、Microsoft,到消費品牌如星巴克、可口可樂,這些公司的業務遍及全球。投資美股,等同於讓這些頂尖企業為你的資產增值,直接參與全球經濟的成長紅利。
優勢二：市場規模大,流動性極佳
美股是全球規模最大、最活躍的股票市場,每日成交量極高。這代表著極佳的流動性,投資人可以輕易地在想要的價位買入或賣出股票,交易成本相對較低。同時,龐大的交易量也讓股價更能反映真實的市場價值,降低了被少數人操控的風險,提供一個相對公平的交易環境。
優勢三：投資選擇多元,ETF與個股豐富
除了數千家上市公司外,美股市場還提供海量的指數股票型基金（ETF）。無論你是想投資特定產業（如半導體、綠能）、特定國家,或是追蹤大盤指數（如 S&P 500）,都能找到對應的 ETF。這種多元性讓資產配置變得更靈活,無論是積極型或保守型投資人,都能建構出適合自己的投資組合。
新手必知：美股與台股的3個關鍵交易規則差異
了解美股如何交易,就必須先掌握它與台股的根本差異。這些規則直接影響你的交易策略與風險管理,是新手入門的必修課。
交易時間：夏令與冬令時間的對應
美股的交易時間是固定的美東時間上午9:30至下午4:00。但由於美國實施日光節約時間,換算成台灣時間會有所不同：
- 夏令時間（約3月中至11月中）： 台北時間 21:30 – 04:00
- 冬令時間（約11月中至3月中）： 台北時間 22:30 – 05:00
交易單位：最低可買賣1股,投資門檻低
這是美股對新手最友善的一點。不同於台股以「張」（1,000股）為主要交易單位,美股的交易單位為「股」。這意味著你可以只買1股的亞馬遜或特斯拉,大幅降低了投資高價股的資金門檻,讓小資族也能輕鬆參與市場。
漲跌幅限制：無漲跌幅限制,風險與機會並存
美股不像台股有每日10%的漲跌幅限制,理論上股價單日可以上漲或下跌數倍。這帶來了更高的潛在回報,也伴隨著更大的風險。不過,美股設有「熔斷機制」,當市場出現極端恐慌性下跌時,會暫停交易以穩定市場情緒,為投資人提供一道安全防線。
美股怎麼買？兩大投資管道完整解析
在台灣,投資美股主要有兩種主流管道：透過國內券商的「複委託」服務,或是直接開立「海外券商」帳戶。兩者各有優劣,選擇哪一種取決於你的投資習慣、資金規模與對手續費的敏感度。
管道一：透過國內券商「複委託」
複委託（Sub-brokerage）是指你向國內的券商下單,國內券商再代替你向美國的合作券商下單完成交易。這是一個「間接」投資的方式。
- 優點： 開戶方便,通常只要有台股帳戶就能加開；資金不需匯出海外,全中文介面與客服,遇到問題容易溝通解決。
- 缺點： 交易手續費普遍較高,通常是成交金額的0.5%至1%,且設有最低消費門檻（例如每筆最低20-35美元）,對小額或頻繁交易者較不划算。
管道二：直接開立「海外券商」帳戶
這是指你直接在美國的券商或國際性的交易平台（如 Ultima Markets）開設帳戶,自己進行所有交易操作。這是「直接」投資的方式。
- 優點： 手續費極低,許多券商提供股票與ETF零手續費交易,能大幅降低長期投資成本。交易工具通常也更專業,提供更豐富的市場資訊與分析功能。
- 缺點： 開戶需要線上完成,並將資金透過國際電匯匯至海外,會產生一筆電匯費用。資金安全性需要自行評估,建議選擇受嚴格監管、信譽良好的平台,確保 Ultima Markets 安全性有保障。
複委託 vs. 海外券商,我該如何選擇？
為了讓你更清楚地了解兩者差異,我們整理了以下比較表：
| 比較項目 | 國內券商複委託 | 海外券商 |
| 手續費 | 較高,通常有最低消費限制 | 極低,甚至零手續費 |
| 開戶便利性 | 非常方便,臨櫃或線上辦理 | 全程線上,需上傳身分證明文件 |
| 資金移轉 | 台幣或外幣帳戶直接扣款,無額外費用 | 需國際電匯,銀行會收取手續費 |
| 語言與客服 | 全中文介面與客服 | 多為英文或簡中,部分提供繁中服務 |
| 投資工具 | 較基礎,適合長期投資 | 功能專業強大,適合各類交易者 |
| 適合對象 | 怕麻煩、單筆投資金額大、不頻繁交易者 | 追求低成本、頻繁交易、需要專業工具者 |
5步驟完成你的第一筆美股交易
無論你選擇哪種管道,實際操作的流程大同小異。跟著以下五個步驟,就能順利完成你的美股開戶教學與第一筆交易。
步驟一：選擇最適合你的券商並完成開戶
根據上一節的比較,評估自身需求後選擇一家券商。若是複委託,可直接洽詢你現有的台股券商；若是海外券商,則需到其官網線上申請。準備好身分證、第二證件（如護照或駕照）及地址證明,按照指示填寫資料即可。
步驟二：將資金匯入證券帳戶
開戶成功後,下一步就是入金。複委託帳戶通常會綁定你的銀行外幣帳戶,只需將台幣換成美元存入即可。海外券商則需要透過銀行進行國際電匯,匯款時務必確認收款人姓名、帳號與券商提供的資訊完全一致。
步驟三：熟悉交易平台並執行第一筆下單
資金到帳後,你就可以開始交易了。登入券商提供的交易平台或APP,熟悉介面操作。你可以透過專業的 Ultima Markets MT5 下載 工具來進行分析與下單。輸入你想購買的股票代碼（例如蘋果是 AAPL）,設定購買價格（市價或限價）與股數,送出訂單即可。
步驟四：簽署W-8BEN表格,搞懂股息稅務問題
W-8BEN表格是一份非美國居民的身分聲明文件,目的是證明你不是美國稅務居民,這樣你的股票資本利得（價差）就可免繳美國的稅。這份表格在開戶時通常會一併線上簽署。不過,你收到的股息會被預扣30%的稅款,這是所有外國投資人都需要支付的。
步驟五：學習如何賣出股票並將資金匯回
賣出股票的流程與買入相似,只是方向相反。當你決定獲利了結或停損時,送出賣單即可。若想將資金匯回台灣,複委託帳戶的資金會直接回到你的外幣帳戶；海外券商則需在後台申請出金,券商會將款項電匯回你指定的台灣銀行帳戶,可靠的平台如 Ultima Markets 出金流程通常都相當便捷。
總結
總結來說,美股如何交易這個問題的答案已經不再遙不可及。投資美股不僅是參與全球頂尖企業成長的絕佳機會,更是分散投資組合、對抗單一市場風險的有效策略。無論你選擇便利但成本較高的國內複委託,還是低成本且功能專業的海外券商,只要跟隨本文的步驟,就能順利跨出第一步。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
關於美股交易的常見問題 (FAQ)
買美股至少需要準備多少錢？
由於美股可以只交易1股,理論上你只需要準備「一股的股價＋手續費」即可。例如,一股200美元的股票,你可能只需要準備約6,000多台幣就能成為它的股東。若使用提供零股交易的海外券商,門檻甚至可以更低,只需幾美元就能開始投資。
美股的手續費通常是如何計算的？
手續費計算方式因管道而異：
- 國內複委託： 通常按「成交金額的百分比」計算,例如0.5%,並設有「最低收費」,如每筆最低35美元。
- 海外券商： 許多主流券商已提供股票和ETF的「零手續費」交易。部分平台可能會對特定產品或服務收費,但交易成本普遍遠低於複委託。
投資美股的股息會被課稅嗎？稅率是多少？
會的。只要你是外國投資人（已簽署W-8BEN表格）,你從美股公司收到的現金股利,券商會先預扣30%的稅款再發放給你。例如,你應收到100美元股息,實際入帳的會是70美元。至於買賣股票的價差（資本利得）,則不需要繳納美國的稅務。
風險披露與免責聲明
本文提及之金融商品或交易平台僅為示例，不代表對其安全性、可靠性或合規性的任何背書。投資人應自行審慎評估任何平台之風險，並確認其監管資格與資金保障機制。