想用中銀戶口買賣股票,但又怕中銀股票手續費太貴、收費項目太複雜？交易成本是影響投資回報的關鍵因素,特別是佣金、託管費和股息費等。本文將為你完整解析中國銀行（香港）最新的股票手續費結構,涵蓋港股、A股及美股的主要收費項目,並與市場上其他熱門平台進行比較,助你清晰掌握所有隱藏成本,做出最精明的投資決策。
中銀股票手續費一覽：主要收費項目有哪些？
投資股票,除了股價本身的波動,各種交易費用也佔據了重要一環。理解這些費用是管理投資成本的基礎。以下是透過中銀（香港）買賣股票時,你最需要留意的幾個主要中銀股票手續費項目。
💡 交易核心成本：經紀佣金
經紀佣金是每次股票交易時向券商支付的基本費用。中銀提供不同的交易渠道,其佣金收費也有所不同。
- 自動化渠道（網上/手機銀行）收費標準： 透過中銀網上銀行或手機應用程式進行交易,通常能享有較低的佣金率。這是最常見且經濟的交易方式。
- 人工渠道（分行/專人下單）收費標準： 如果你選擇親身到分行或透過專人電話下單,佣金率會相對較高,因為涉及更多人工服務成本。
- 最低佣金收費詳情： 無論交易金額多少,中銀都會設有一個最低佣金收費,即使小額交易也需支付該最低金額。這是在計算中銀股票佣金時需要特別注意的一點。
📂 長期持有成本：存倉費/託管費
如果你計劃長期持有股票,存倉費（或稱託管費）是不可忽視的成本。這是銀行為保管你的股票而收取的費用。
- 收費頻率： 通常以每月或每半年計算。
- 豁免條件： 部分銀行會為達到特定資產規模的客戶提供存倉費豁免。建議向中銀查詢最新豁免政策,以節省中銀股票存倉費。
💰 收取股息成本：代收股息費
當你持有的股票派發股息時,銀行會代你收取,並可能收取一筆代收股息費。
- 收費計算方式： 通常按股息金額的某個百分比計算。
- 最低及最高收費上限： 同樣地,銀行會設有最低及最高的收費限制。了解這些細節有助於預估中銀股票股息費對你實際收益的影響。
📜 其他法定及第三方收費
除了上述費用,股票交易還會涉及一些不可避免的法定及第三方收費,這些費用無論在哪家券商交易都需要支付：
- 政府印花稅： 買賣香港股票時必須支付。
- 證監會交易徵費： 向證券及期貨事務監察委員會支付的費用。
- 港交所交易費： 向香港交易及結算所支付的費用。
這些費用是香港股票市場的標準收費,詳情可參考香港交易所的交易費用頁面。
不同市場交易收費：港股 vs A股 vs 美股
不同的股票市場有其獨特的交易規則和收費結構。了解這些差異有助於你更好地規劃你的全球投資。
🇭🇰 買賣港股手續費詳解
買賣香港股票的費用結構相對透明,主要包括經紀佣金、存倉費、代收股息費以及上述的法定費用。中銀的港股中銀股票手續費在傳統銀行中屬於中等水平,其穩定性和一站式服務是主要優勢。想深入了解股票投資,不妨參考我們的投資入門系列文章。
🇨🇳 經「滬港通」/「深港通」買賣A股的費用結構
透過「滬港通」或「深港通」買賣A股,除了中銀的佣金外,還會涉及中國內地的相關稅費,例如印花稅、過戶費等。這些費用通常會由中銀代為收取並轉交,投資者無需自行處理。
🇺🇸 買賣美股的佣金及平台費
美股市場的收費模式與港股略有不同。中銀買賣美股通常會收取較高的佣金,且可能會有平台費或數據費等額外支出。由於美國市場的交易頻繁,這些費用累積起來也會影響整體回報,所以計算中銀股票手續費時要特別留意。
中銀股票手續費 vs 其他證券行/銀行大比拼
在選擇股票交易平台時,費用無疑是重要的考量因素之一。以下將中銀的股票手續費與香港市場上其他主流的傳統銀行及新晉互聯網券商進行比較,希望能助你一臂之力。
🏦 中銀 vs 傳統銀行（滙豐、恒生）收費比較
傳統銀行在股票交易方面通常提供全面的銀行服務整合,適合習慣一站式服務的客戶。然而,其收費模式有時會比互聯網券商高。
| 費用項目 | 中國銀行（香港） | 滙豐銀行 | 恒生銀行 |
|---|---|---|---|
| 港股佣金（網上） | 約0.18%（最低HK$80-100） | 約0.25%（最低HK$100） | 約0.25%（最低HK$100） |
| 存倉費/託管費 | 每月HK$20-25（設豁免條件） | 每月HK$25 | 每月HK$25 |
| 代收股息費 | 按股息0.5%（最低HK$20） | 按股息0.5%（最低HK$30） | 按股息0.5%（最低HK$30） |
| 平台月費 | 無 | 無 | 無 |
註：以上數據僅供參考,實際收費以銀行官方公佈為準。
🚀 中銀 vs 新晉互聯網券商（富途、華盛）收費比較
近年來,互聯網券商以其低廉的佣金和便捷的操作介面吸引了大量投資者。他們往往在中銀股票手續費方面更具競爭力。
| 費用項目 | 中國銀行（香港） | 富途牛牛 | 華盛証券 |
|---|---|---|---|
| 港股佣金（網上） | 約0.18%（最低HK$80-100） | 0.03%（最低HK$3） | 0.03%（最低HK$3） |
| 平台使用費 | 無 | HK$15/訂單 | HK$15/訂單 |
| 存倉費/託管費 | 每月HK$20-25 | 豁免 | 豁免 |
| 代收股息費 | 按股息0.5%（最低HK$20） | 豁免 | 豁免 |
註：以上數據僅供參考,實際收費以券商官方公佈為準。
月供股票計劃收費模式
月供股票計劃是一種定額定期投資策略,適合希望平均成本、分散風險的長期投資者。中銀也提供此類計劃,其收費模式有別於一次性交易。
📅 每月供款手續費
中銀的月供股票計劃通常會收取一筆固定的每月供款手續費,而非按交易金額百分比計算。這對於小額定期投資者來說,有時會比按比例佣金更划算,因為每次交易的佣金成本是固定的,不會隨著供款金額變動。記得將這筆中銀股票手續費納入你的長期投資計算。
💸 沽出股票時的收費
當你決定沽售月供股票計劃中累積的股份時,中銀會按照一般的股票交易收費標準收取佣金及其他相關費用。這與你在公開市場上自行買賣股票的收費模式相同。
常見問題 (FAQ)
如果我是「中銀理財」客戶,股票手續費有優惠嗎？
通常情況下,銀行會為其高端客戶（例如「中銀理財」或類似的財富管理客戶）提供專屬的中銀股票手續費優惠,例如更低的佣金率、存倉費豁免或特定的服務禮遇。建議直接向你的客戶經理或查閱中銀官方網站的最新公告,了解相關優惠詳情。
從其他證券行轉倉到中銀,或由中銀轉出,轉倉費是多少？
股票轉倉（即將股票從一家券商轉移到另一家）通常會涉及費用。從中銀轉出股票通常會按每隻股票收取手續費,而從其他券商轉入中銀的費用,則需視乎該券商的收費政策。具體費用金額及計算方式,建議直接諮詢中銀客戶服務部或查閱其服務收費表。
在中銀存入實物股票需要收費嗎？
存入實物股票到證券戶口通常會涉及手續費,因為這項服務需要人工處理和行政成本。費用可能會按每張股票或每個存入批次計算。若你有實物股票需要存入,請提前向中銀查詢相關的中銀股票手續費標準。
總結
總結來說,中銀的股票手續費結構清晰,特別適合已有中銀戶口、追求一站式銀行服務便利性的投資者。雖然其佣金收費相較於新晉互聯網券商可能不是市場最低,但在穩定性及客戶服務方面具有優勢。對於交易頻率較高的投資者,可能需要仔細計算中銀股票手續費的累積影響；而對於長線或月供投資者,其費用模式則可能更為合適。建議投資者根據自己的交易頻率和投資目標,仔細衡量本文比較的各項費用,選擇最符合自己需求的平台。在開戶前,不妨再次登入中銀官網,確認最新的推廣優惠。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。