想踏入美股花花世界,但又唔知從何入手？面對成千上萬隻ETF,係咪覺得眼花撩亂,好似入咗間巨型超市,唔知揀咩好？唔緊要,等我哋教你一個最直接嘅揀選方法——跟住大戶走！所謂「識揀一定係咁揀」,睇實美股ETF規模排名,就等於睇實全球最醒目嘅資金流向。呢篇文章會為你揭曉最新嘅巨無霸ETF龍虎榜,並深入分析美股ETF推薦名單上嘅星級產品,比較埋佢哋嘅美股ETF績效排名,連埋高股息ETF嘅選擇都會一次過同你拆解！
無論你係啱啱開咗美股戶口嘅投資新手,定係想優化投資組合嘅老手,呢篇文都會幫你理清思路,學識點樣透過ETF,輕鬆買起成個美國,甚至全球市場！想知多啲ETF嘅基本概念？可以先睇睇我哋嘅《ETF是什麼？股票入門的低風險投資工具全解》。
點解要關心美股ETF規模排名？三大優勢話你知
喺投資世界,規模（Assets Under Management, AUM）唔單止係一個數字,佢更係市場嘅「信任投票」。一隻ETF嘅規模越大,通常代表越多投資者用真金白銀去支持佢。投資美股ETF,點解要將規模排名列為重要參考指標？原因有三：
- 1. 領域專精配置：美國股市就好似一個巨型嘅自助餐,產業種類包羅萬有,由AI、電動車、醫療科技,到傳統嘅石油能源、房地產,應有盡有。相比之下,港股市場嘅行業集中度較高。投資美股ETF可以讓你輕鬆「專精」特定產業,想追邊個趨勢就追邊個。
- 2. 降低投資風險：「唔好將所有雞蛋放喺同一個籃」。美股市場嘅企業嚟自世界各地,連「台灣之光」台積電（美股代號：TSM）都會喺美國上市。投資美股ETF,等於將資金分散到全球唔同嘅龍頭企業,有效分散單一市場嘅地域性風險。
- 3. 捕捉全球龍頭：想做Apple、Microsoft、Google嘅股東？唔使逐隻股買。美股ETF已經幫你打包好呢啲世界級頂尖企業。佢哋唔單止係行業巨擘,更能影響全球經濟走勢。投資呢啲ETF,就好似坐上咗全球經濟增長嘅順風車。
【美股ETF規模排名】2026最新十大龍虎榜
好喇,戲肉嚟喇！究竟邊啲ETF係全球投資者嘅寵兒？以下我哋根據最新數據,為你整理咗全球美股ETF規模排名頭十位嘅巨無霸。呢個排名就好似武林高手嘅排行榜,上得榜嘅都係身懷絕技、備受追捧嘅角色。
| 排名 | ETF名稱 (代號) | 資產規模 (AUM) | 費用率 | ETF特色 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) | 約 5,346 億美元 | 0.09% | 歷史最悠久、流動性最高嘅標普500 ETF,適合短線交易。 |
| 2 | iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | 約 4,753 億美元 | 0.03% | 費用極低嘅標普500 ETF,適合長線持有。 |
| 3 | Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | 約 4,635 億美元 | 0.03% | 指數基金教父Vanguard出品,費用極低,同樣適合長線「擺喺度唔理」。 |
| 4 | Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | 約 4,078 億美元 | 0.03% | 追蹤全美國市場,包含大、中、小型股,覆蓋度極高。 |
| 5 | Invesco QQQ Trust (QQQ) | 約 2,828 億美元 | 0.20% | 集中追蹤納斯達克100指數,科技股比重高,追求高增長。 |
| 6 | Vanguard Growth ETF (VUG) | 約 2,300 億美元 | 0.04% | 專注美國大型成長股,睇好新興產業嘅選擇。 |
| 7 | Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | 約 1,988 億美元 | 0.05% | 投資美國以外嘅已發展國家市場,做全球化分散。 |
| 8 | Vanguard Value ETF (VTV) | 約 1,847 億美元 | 0.04% | 專注被低估嘅大型價值股,睇重股息同穩健增長。 |
| 9 | iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) | 約 1,691 億美元 | 0.07% | 投資歐洲、澳洲、遠東等已發展國家,唔包含美、加。 |
| 10 | iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) | 約 1,586 億美元 | 0.15% | 篩選具備高品質特徵（如高ROE、盈利穩定）嘅美國公司。 |
資料來源：ETF Database,數據截至2025年第一季,僅供參考。
【美股ETF推薦】四大核心指數ETF,新手必識！
睇完美股ETF規模排名,你會發現排名前列嘅好多都係追蹤幾大核心指數嘅ETF。無錯,想簡單直接佈局美國市場,認識呢四大指數ETF就係你嘅必修課。佢哋就好似武功心法,練熟咗就等於打好個底！
📊 標普500指數ETF (S&P 500)
標普500指數可以話係最能代表美國股市整體表現嘅指標,佢追蹤緊美國市值最大嘅500間上市公司。投資標普500 ETF,就好似一啖氣買起美國經濟嘅火車頭。上面規模排名頭三位嘅SPY、IVV、VOO都係追蹤佢！
特點：覆蓋範圍廣,行業分散,最能反映美國整體經濟狀況。
注意事項：由於係市值加權,大型科技股嘅表現會對指數有較大影響。
📊 納斯達克100指數ETF (Nasdaq 100)
納斯達克100指數集中咗喺納斯達克交易所上市嘅100間最大型非金融公司,科技股佔比極高,堪稱全球科技產業嘅風向標。如果你睇好科技股嘅未來,咁追蹤佢嘅QQQ就係你杯茶。
特點：高科技、高增長,成分股都係大家耳熟能詳嘅科技巨頭。
注意事項：行業集中度高,波動性相對較大,心臟要夠強。
📊 道瓊工業平均指數ETF (Dow Jones)
道指係歷史最悠久嘅美國市場指數之一,由30間最具代表性嘅美國藍籌公司組成,例如可口可樂、Visa等。不過,佢採用嘅係「價格加權」,而家嚟講代表性已經不如標普500。
特點：成分股都係家傳戶曉嘅績優公司,品牌影響力大。
注意事項：成分股太少,而且「價格加權」模式未能完全反映公司真實嘅市場影響力。
📊 費城半導體指數ETF (SOX)
呢個指數專門追蹤全球半導體產業鏈嘅龍頭公司,由設計、製造到銷售都包攬其中,例如NVIDIA、台積電、AMD等。佢被視為全球半導體行業嘅「晴雨表」。
特點：高度集中於半導體產業,食正AI、電動車等科技大趨勢。
注意事項：單一產業風險高,行業週期性強,波動極大。
【美股ETF績效排名】規模大唔等於最好？績效大比拼！
淨係睇美股ETF規模排名當然未夠喉,投資最終都係睇回報。我哋揀咗幾隻最具代表性嘅ETF,嚟一場美股ETF績效排名大比拼,睇下邊個先係真正嘅「長跑冠軍」。
| ETF (代號) | 追蹤指數 | 費用率 | 近五年年均報酬率 | 特色 |
|---|---|---|---|---|
| VOO | 標普500 | 0.03% | 約 14.59% | 費用極低,穩定追蹤大市,長線投資首選。 |
| QQQ | 納斯達克100 | 0.20% | 約 15.77% | 食正科技股升浪,回報潛力高,但波動亦大。 |
| VTI | 全美國市場 | 0.03% | 約 13.42% | 覆蓋最全面,包含中小型股增長潛力。 |
| VTV | 美國大型價值股 | 0.04% | 約 12.64% | 風格穩健,防守力較強,適合穩健型投資者。 |
資料來源：Morningstar,數據截至2025年第一季,過往表現不代表未來回報。
從數據可以睇到,唔同類型嘅ETF喺唔同市況下表現各異。QQQ因為科技股強勢,過去五年嘅回報非常亮麗。而VOO同VTI就勝在夠穩健,費用又低。所以,選擇ETF唔單止睇規模同過往績效,更重要係要配合自己嘅投資目標同風險承受能力。
【高股息ETF】想穩定收息？精選四大高股息ETF
對於鍾意「有錢落袋」嘅投資者嚟講,高股息ETF絕對係一個吸引嘅選擇。佢哋專門投資一啲派息穩定又慷慨嘅公司,為你帶嚟持續嘅現金流。不過要提提你,高息唔等於高回報,要小心賺咗股息、蝕咗股價！以下係幾隻市場上受歡迎嘅高股息ETF：
| 代號 | 名稱 | 近四季股息率 | 五年股息年均成長率 | 特色 |
|---|---|---|---|---|
| SCHD | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | 約3.79% | 10.38% | 股息率同股息增長兼備,財務質素要求高。 |
| VYM | Vanguard High Dividend Yield ETF | 約2.70% | 4.11% | 專揀高於市場平均股息率嘅公司,夠直接。 |
| VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 約1.76% | 9.73% | 專揀連續10年增加股息嘅公司,追求「股息增長」。 |
| DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 約2.18% | 6.87% | 揀選過去5年股息持續增長嘅公司,注重持續性。 |
點樣買美股ETF？海外券商 vs 本地券商
睇完咁多吸引嘅美股ETF,係咪已經心郁郁想落場？要買美股ETF,主要有兩個途徑：透過本地券商「複委託」,或者直接開立海外券商戶口。兩者各有優劣,就好似搭直通車定轉車咁。
✅ 直接開立海外券商
例如IB盈透證券、Firstrade等。就好似搭直航機,直接到達目的地。
- 優點：交易費用低、ETF選擇極多、交易靈活。
- 缺點：需要處理外匯兌換、資金轉帳問題,開戶手續相對複雜少少。
❌ 透過本地券商複委託
即係你委託本地券商,佢再幫你喺美國市場買賣。好似要經個中介人。
- 優點：用返熟悉嘅本地平台,唔使煩資金轉帳出境。
- 缺點：手續費同交易成本普遍較高,ETF選擇可能有限。
長遠嚟講,如果你打算長期作戰,直接開立海外券商戶口會係一個更具成本效益嘅選擇。想知點樣開戶？可以參考我哋嘅美股ETF怎麼買？香港買美股ETF終極指南：從入門到精選券商優惠,手把手教你完成開戶流程！
FAQ：美股ETF常見問題
Q1. 美股ETF會唔會派息？幾耐派一次？
會！大部分美股ETF都會派息,最常見係每季派一次,有啲甚至會每月派息。例如上面提到嘅SCHD、VYM都係穩定嘅派息型ETF。每隻ETF嘅派息政策可以喺佢哋嘅官網查到。
Q2. 作為香港投資者,美股派息要唔要交稅？
需要。根據美國稅法,非美國居民（Non-resident alien）收取嘅美股股息,一般會被預扣30%嘅股息稅。不過,有啲喺愛爾蘭註冊嘅美股ETF（UCITS ETF）,例如CSP1（追蹤標普500）,因為稅務條約優惠,股息稅可以降至15%,而且冇遺產稅問題,對非美國投資者嚟講係一個慳稅嘅選擇。更多詳情可參考美國國稅局(IRS)的官方說明。
Q3. 點解啲人成日話「用ETF買起成個美國」？
呢個講法主要係形容追蹤標普500指數（如VOO、SPY）或全市場指數（如VTI）嘅ETF。因為你一買入呢啲ETF,就等於同時持有美國最大嘅500間公司,或者成個美國股市嘅大、中、小型公司。你嘅投資會跟住美國整體市場一齊成長,係一個極度分散、簡單直接嘅投資方式,所以先有咁嘅講法。
Q4. ETF嘅費用率（Expense Ratio）係咪越低越好？
絕對係！費用率係基金公司每年從你嘅投資資產中扣除嘅管理費用,直接影響你嘅最終回報。千祈唔好睇少嗰零點零幾嘅差別,喺複利效應下,長年累月可以係一個好大嘅數目。好似VOO同IVV嘅費用率低至0.03%,意味著你每投資$10,000,一年嘅費用只係$3,非常抵玩！
總結：跟住巨人大腳印,穩步前行
總括嚟講,美股ETF規模排名係一個非常實用嘅出發點,佢幫我哋篩選出市場上最具共識、流動性最好嘅投資工具。從追蹤大市嘅VOO、VTI,到主打科技股嘅QQQ,再到收息一族最愛嘅SCHD,總有一款適合你。不過,規模大唔代表一定最好,仲要結合美股ETF績效排名、費用率同自己嘅投資策略去揀。希望呢篇文章幫到你建立一個清晰嘅藍圖,喺美股投資嘅路上行得更穩、更遠！
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