想在股海淘金,最怕的不是市場波動,而是被各種「魔鬼在細節裡」的交易費用神不知鬼不覺地蠶食利潤。選擇一間收費透明、結構清晰的證券行至關重要。今天,我們就來深入拆解一下哈富證券收費體系,無論你是港股的忠實擁躉,還是鍾情於美股的科技巨頭,亦或是想透過A股通佈局中國市場,這份全方位的收費指南都能讓你一目了然,做個精明的投資者！
哈富證券收費結構概覽：一文看清所有交易成本
在深入了解各個市場的具體收費前,我們先建立一個基本概念。一般來說,在證券平台進行交易,費用主要由兩大部分構成：
- 📈 券商費用：這是證券行為提供交易服務所收取的費用,主要包括「交易佣金」和「平台使用費」。佣金通常按成交金額的百分比計算,而平台使用費則多為固定收費。
- 🏦 第三方費用：這部分費用由政府、交易所及結算機構等收取,券商僅為代收。例如香港的印花稅、證監會交易徵費,或美國的交易活動費等。這部分費用是所有投資者在任何平台交易都無法避免的「剛性成本」。
了解了這個基礎框架,我們就能更清晰地分析哈富證券在不同市場的收費標準了。接下來,讓我們逐一擊破！
【港股篇】哈富證券港股交易收費全解析
香港作為國際金融中心,港股自然是本地投資者的主戰場。在哈富證券買賣港股,你需要留意的費用如下：
| 費用類型 | 收費標準 | 收費方 |
|---|---|---|
| 交易佣金 | 成交金額 * 0.025%,最低5港元/筆訂單 | 哈富證券 |
| 平台使用費 | 15港元/筆訂單 | 哈富證券 |
| 政府印花稅 | 成交金額 * 0.1%,不足1元亦作1元計（窩輪、牛熊證、ETF豁免） | 香港政府 |
| 證監會交易徵費 | 成交金額 * 0.0027%,最低0.01港元 | 香港證監會 |
| 會財局交易徵費 | 成交金額 * 0.00015%,最低0.01港元 | 香港會財局 |
| 聯交所交易費 | 成交金額 * 0.00565%,最低0.01港元 | 香港交易所 |
| 中央結算手續費 | 成交金額 * 0.0042% | 香港中央結算所 |
💡 專家小提示：
所謂「一筆訂單,多次成交」是股票交易的常態。如果你的訂單較大,可能會被系統拆分成幾次來完成交易。請注意,上述的第三方費用是按「每次成交」計算的,這意味著一筆訂單最終的第三方費用總和可能會比你預想的要高一些。更多關於香港交易所的官方收費標準,可以參考香港交易所的收費詳情頁面。
港股打新（IPO）與暗盤交易收費
對於熱衷於「抽新股」的投資者,哈富證券也提供了相應的服務,其收費如下：
- 現金認購手續費： 50港元/筆（目前處於優惠期,暫不收取）。
- 融資認購手續費： 100港元/筆,這是使用孖展（融資）抽新股的費用。
- 中簽後費用： 中簽金額 * 1.0085%,這筆費用已包含了交易所、證監會等多項雜費。
- 暗盤交易： 佣金為成交額的0.03%（最低3港元）,平台費15港元/訂單,再加上一系列與普通交易相同的第三方費用。暗盤是新股上市前一日的場外交易,讓你快人一步部署。
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了解單一券商的收費固然重要,但貨比三家才能做出最明智的選擇。想知道各大銀行和證券行在收費、服務上有何不同嗎？
【美股篇】投資美股與期權？哈富證券收費標準
美股市場匯集了全球頂尖的科技與創新型公司,是分散投資風險的絕佳選擇。在哈富證券交易美股,費用結構與港股有所不同,更為簡潔：
| 費用類型 | 收費標準 | 收費方 |
|---|---|---|
| 交易佣金 | 每股0.49美分,最低0.99美元/筆 | 哈富證券 |
| 平台使用費 | 每股0.5美分,最低1美元/筆 | 哈富證券 |
| 結算費 | 每股0.3美分,最低0.01美元 | 美股結算機構 |
| 證監會費 (SEC Fee) | 目前為0%（此費率會定期調整） | 美國證監會 |
| 交易活動費 (TAF) | 每股0.0166美分,最低0.01美元,最高8.3美元（僅賣出時收取） | 美國金融業監管局 (FINRA) |
| ADR託管費 | 通常每股0.01至0.03美元 | 信託公司 (DTC) |
對於進階投資者,哈富證券也提供美股期權和美國國債的交易服務,其費用結構也各有不同,主要圍繞佣金、平台費和監管費用展開,投資前務必在其官方App或網站上仔細查閱。
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【A股通篇】輕鬆投資A股：哈富證券滬深股通收費
想抓住中國經濟增長的紅利？透過滬深股通投資A股是一個便捷的渠道。哈富證券的A股通收費結構與港股類似,但計價貨幣為人民幣,且稅費項目有所不同。
| 費用類型 | 收費標準 (人民幣) | 收費方 |
|---|---|---|
| 交易佣金 | 0.025%,最低5元 | 哈富證券 |
| 平台使用費 | 15元/筆 | 哈富證券 |
| 印花稅 | 0.05%（僅賣出時收取） | 中國政府 |
| 經手費 | 0.00341% | 交易所 |
| 證管費 | 0.002% | 中國證監會 |
| 過戶費 | 合計0.003%（中國結算+香港結算） | 結算機構 |
| 股息稅 | 股息及紅股總額10% | 中國政府 |
⚠️ 注意事項：
買賣A股通股票需要使用人民幣,投資者需要先在戶口內進行貨幣兌換。如果戶口的人民幣結餘為負數,同樣會產生利息費用,所以記得要預留足夠資金！
【虛擬資產篇】緊貼潮流：哈富證券虛擬資產交易收費
隨著虛擬資產日益普及,持牌券商也開始提供相關交易服務。哈富證券作為香港證監會持牌法團,其虛擬資產交易服務為投資者提供了合規的參與渠道。其收費結構相對簡單：
| 費用類型 | 收費標準 |
|---|---|
| 佣金 | 成交金額 * 0.2%,每筆最低1.99美元或15港幣 |
| 平台使用費 | 優惠期：成交金額 * 0.05%,每筆最低1.99美元或15港幣 |
| 托管費 | 每月收取賬戶內虛擬資產市值的 0.05% |
值得注意的是「托管費」,這是因為虛擬資產的保管需要極高的技術和安全標準,與傳統股票存放在中央結算系統不同。這筆費用是按月計算和扣除的,投資者在計算長期持有的成本時需要將其納入考量。
【其他服務篇】隱藏成本大揭秘：哈富證券其他服務收費
除了交易費用,日常的賬戶操作,如股票轉倉、收取股息等,也可能產生費用。這些雖然不頻繁發生,但了解清楚可以避免不必要的意外開支。許多投資者在比較股票戶口時往往忽略了這些細節。
📦 股票交收服務
- 存入股票（SI / ISI）： 免費。
- 轉出股票（SI / ISI）： 港股每隻每次500港元；美股每隻150美元。如果你打算轉換券商,這是一筆需要考慮的成本。
- 實物股票存入/提取： 涉及政府印花稅和港交所費用,手續較繁瑣,費用也較高,適合有特殊需求的投資者。
🏢 代理人服務（公司行動）
當你持有的公司派息、供股或進行其他股權活動時,券商會代你處理,並收取一定的服務費。
- 代收現金股息： 哈富會收取股息金額的0.2%（最低10港元）,另加港交所的登記過戶費。
- 代收紅股/處理供股等： 通常會按每手計算,並設有最低收費。
總而言之,這些其他服務費用雖然單次金額不大,但對於頻繁操作或持股分散的投資者來說,日積月累也是一筆不小的開銷。
常見問題 (FAQ)
Q1：哈富證券的平台使用費可以豁免嗎？
平台使用費是哈富證券等新一代互聯網券商主要的收費模式之一,用以支持其研發和運營。一般情況下,這筆費用是按訂單收取的,並沒有豁免條款。不過,券商有時會推出針對特定客戶或活動的優惠,建議留意其官方公告。
Q2：交易碎股（不足一手的股票）的收費是怎樣的？
根據哈富證券的說明,美股的碎股交易費用與普通美股交易的收費標準相同。對於港股,由於碎股交易是透過不同的撮合系統進行,收費詳情建議直接向客服查詢以獲取最準確的資訊。
Q3：如果我的戶口現金結餘為負數,利息如何計算？
當戶口現金結餘為負數時（例如,進行了融資交易或貨幣兌換未及時完成）,會產生欠款利息。哈富證券的港元、美元負債年利率為 P+5%（P指中銀香港最優惠利率）,人民幣則為中銀香港的人民幣最優惠利率+5%。利息是每日結算,每月月底收取。
Q4：不同市場的印花稅有什麼主要區別？
印花稅是政府行為,不同市場差異很大。港股是買賣雙方均需繳納成交額的0.1%；A股通則僅在賣出時收取0.05%；而美股則沒有印花稅,這也是美股交易成本相對較低的原因之一。
結論
總結而言,哈富證券收費體系在行業內具有一定的競爭力,其佣金和平台費的組合模式,對於交易金額較大的投資者相對友好。其收費結構清晰透明,涵蓋了港股、美股、A股通及虛擬資產等多個熱門市場,能滿足大部分投資者的需求。
然而,投資從來不是一件「免費的午餐」。在享受便捷交易體驗的同時,務必將各項費用納入你的投資成本計算中。尤其對於短線交易者,交易頻次高,佣金和平台費的累積效應不容忽視。在開戶和進行任何交易前,花時間仔細閱讀收費細則,是你作為精明投資者的第一步,也是最重要的一步。
本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有收費標準以哈富證券官方最新公佈為準,投資前請自行核實。