選擇證券行,就好像揀選一位長期作戰的隊友,能力固然重要,但「夾唔夾」更關鍵！尤其在投資世界,每一分一毫的成本都會影響你的最終回報。今天,我們就來深入拆解一下老牌銀行背景的創興證券收費,看看它的收費結構到底暗藏什麼玄機,是否真的適合你的投資風格？無論你是股市新手還是老手,這份超詳細的收費分析,絕對能幫你避開不必要的開支,讓投資之路走得更順暢！
創興證券交易收費一覽：佣金與平台費大拆解
交易成本是投資最直接、最頻繁的開支,主要由「佣金」和「平台代收費用」兩大部分組成。搞不清楚這些,隨時可能「賺價蝕息」,得不償失。讓我們逐一擊破！
💰 交易佣金：不同下單方式,收費大不同
創興證券作為一家傳統證券行,其佣金收費模式體現了不同服務渠道的價值。簡單來說,越需要人手操作,收費就越貴。對於精打細算的投資者來說,選擇合適的交易途徑是節省成本的第一步。
| 下單途徑 | 港股佣金率 | 最低收費 (港幣) | 人民幣股票佣金率 | 最低收費 (人民幣) |
|---|---|---|---|---|
| 熱線電話 / 分行櫃位 | 0.25% | $80 | 0.25% | ￥60 |
| 「創興網」網上買賣 | 0.18% | $80 | 0.18% | ￥60 |
| 創興證券手機 App | 0.15% | $60 | 0.15% | ￥60 |
*注意：「最低收費」非常關鍵！假設你透過手機App買入$10,000港股,按0.15%計算佣金是$15,但因為未達到最低$60的要求,所以最終會被收取$60。對於每次交易金額較小的投資者,這個影響尤其顯著。
📜 平台代收費用：避無可避的法定開支
除了券商收取的佣金,每次交易還會涉及一些由香港政府或監管機構收取的費用。這些費用無論你用哪家券商都必須支付,可以說是「公價」。了解這些,有助你更精確地計算交易總成本。對新手來說,這也是重要的股票入門知識之一。
- 印花稅 (Stamp Duty): 由政府收取,按成交金額的0.1%計算（2023年11月17日起生效）,買賣雙方均需支付,不足港幣$1亦作$1計。
- 交易徵費 (Transaction Levy): 由證監會 (SFC) 收取,按成交金額的0.0027%計算,買賣雙方均需支付。
- 會財局交易徵費 (FRC Transaction Levy): 由會計及財務匯報局收取,按成交金額的0.00015%計算,買賣雙方均需支付。
- 交易費 (Trading Fee): 由港交所 (HKEX) 收取,按成交金額的0.00565%計算,買賣雙方均需支付。
此外,創興證券還會收取一項$20的股份交收費,這點在與其他主打「0平台費」的互聯網券商比較時,需要特別留意。
隱藏成本？存倉、提存、轉倉收費全面睇
對於長線投資者或需要轉換證券行的朋友來說,交易以外的收費同樣不容忽視。這些費用平時不易察覺,但到需要時才發現,可能已是一筆不小的開支。
📦 證券託管費 (存倉費)
這是傳統銀行或證券行常見的收費項目。創興證券的存倉費為每半年$100,分別在6月和12月的最後一個交易日結算。
豁免方法：好消息是,只要你在該半年內（1月至6月或7月至12月）有過至少一次買賣交易（注意：認購新股、行使認股權證等不計算在內）,就可以豁免該期的託管費。對於活躍的投資者來說,要達到這個要求並不困難。
🚚 轉倉費 (SI/ISI)
當你想將持有的股票從一家券商轉到另一家時,就會產生轉倉費。這是投資者轉換平台時最需要考慮的成本之一。
- 轉出至其他券商：按每隻股票計算,創興收取$80,另加結算所費用。如果你持有的股票種類繁多,這筆費用會相當可觀。
- 由其他券商轉入：按每隻股票計算,創興收取$10,上限為$200,另加結算所費用。相對來說,轉入的成本較低,這也是券商吸引客戶轉倉的常見策略。
月供股票與IPO認購收費划算嗎？
除了日常買賣,月供股票和認購新股（IPO）是兩種極受歡迎的投資方式。創興證券在這兩方面的收費又如何呢？
📈 創興證券月供股票計劃收費
月供股票是懶人投資和累積資產的恩物。創興證券的「創富理財定額儲蓄投資計劃」收費如下：
- 交易佣金： 成交金額的0.25%
- 最低收費： 港幣$38 / 人民幣￥38
這個最低收費$38,相較於市場上一些銀行月供計劃的$50最低收費,具有一定競爭力。但與一些提供免佣或更低入場門檻的互聯網券商相比,則未必是最優選擇。適合每月供款金額較大（例如$15,200以上,佣金才會超過$38）的投資者。
🎉 IPO 認購新股手續費
參與IPO盛宴,手續費也是一項成本。創興證券提供多種認購方式,收費各異：
- 網上/手機認購 (EIPO): $38
- 電話認購 (TIPO): $50
- 簽署文件認購 (SIPO): $80
- 孖展融資認購: $100 + 利息
可以看到,透過電子渠道認購是最划算的方式。$38的EIPO手續費在市場上處於中等水平。
延伸閱讀：比較不同平台的收費
想知道傳統銀行同新型券商在收費上有何具體差異？了解全面的市場收費情況,可以幫助你做出更明智的選擇。不妨參考這篇詳細的銀行買賣股票手續費比較,了解各平台的存倉費、股息費等隱藏成本。
代理人服務收費：股息、供股背後的魔鬼細節
對於「食息一族」和需要參與公司行動的投資者來說,代理人服務收費是另一大潛在成本。這也是傳統券商與新式券商收費差異較大的地方。
- 代收股息/債息費：
創興證券會按股息金額的0.25%收取費用,最低收費為$15,最高$1,500。如果你的持股非常分散,每次收取的股息金額又不多,這筆最低收費加起來也不容小覷。 - 供股/行使認股權證：
處理供股權派發、行使等企業行動,創興證券會收取$20至數百元不等的手續費,具體視乎行動的複雜性。如果你經常參與這類公司行動,就需要將這部分成本納入考量。
總結：創興證券適合哪類投資者？
綜合以上分析,創興證券的收費結構具有明顯的傳統銀行背景特點。它未必是市場上最便宜的選擇,但勝在服務全面,且背靠創興銀行,給人較強的信心。
創興證券可能適合您,如果：
- 您是創興銀行的現有客戶,希望賬戶管理更集中方便。
- 您偏好有實體分行、可提供人手服務的傳統券商,信賴其穩定性。
- 您的單次交易金額較大（例如超過$40,000）,最低佣金對您的影響較小。
- 您是活躍交易者,可以輕鬆達到豁免存倉費的要求。
您可能需要考慮其他選擇,如果：
- 您是小額投資者或投資新手,每次交易金額不大,會被最低佣金蠶食利潤。
- 您是長線的「食息一族」,且持股分散,代收股息費會成為持續的負擔。
- 您追求極致的低成本,希望享受免佣、免平台費的優惠。
FAQ – 關於創興證券收費的常見問題
創興證券有平台費嗎？
創興證券沒有像新型券商那樣設立固定的「平台使用費」,但它會在每宗交易中收取一筆$20的「股份交收費」,可以視為變相的平台費。這筆費用在計算交易成本時需要考慮進去。
買賣碎股的佣金收費一樣嗎？
是的,創興證券的收費表並未特別區分完整一手和碎股的交易。因此,買賣碎股同樣會按照您使用的交易途徑（如手機App 0.15%）計算佣金,並且同樣受最低$60的佣金收費限制。由於碎股交易金額通常較小,最低收費的影響會特別明顯。
如果半年內沒有交易,是否一定會被收取$100存倉費？
是的,根據其豁免條款,您必須在指定半年期內（1-6月或7-12月）至少完成一次證券買賣交易,才能豁免該期的$100證券託管費。如果您的賬戶在整個半年內只有持倉,沒有任何買賣,那麼就需要支付這筆費用。
我應該如何選擇最划算的交易方式？
毫無疑問,使用「創興證券手機應用程式」是成本最低的選擇。其佣金率為0.15%,最低收費$60,均低於網上銀行和電話/分行下單。除非您有特殊需要,否則建議優先使用手機App進行交易,以最大限度地節省佣金開支。
本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有收費及資料以創興證券有限公司最新公佈為準,投資涉及風險,決定前請自行進行詳細研究。