在投資世界裡,揀選一間合適的證券行,就好比闖蕩江湖前,先要選一把稱手的兵器。除了交易系統是否穩定、功能是否齊全外,最影響你「荷包」深度的,莫過於那份密密麻麻的收費表。今日,我們就化身「財務偵探」,為大家深入剖析一下老牌券商——光大證券收費結構,睇睇喺度交易,究竟有幾「抵」？又或者,有冇啲咩「魔鬼在細節」嘅隱藏收費等緊你？
光大證券港股收費全面睇 🧐
買賣港股是不少香港投資者的「主戰場」,所以港股交易費用自然是重中之重。光大證券的佣金收費採用階梯式計算,簡單來說,就是「愈大戶,愈優惠」。對於大部分散戶投資者來說,了解清楚基本收費就至關重要。想開始你的第一次港股交易？可以先參考這篇【微牛證券開戶優惠】一篇搞懂！Webull背景、安全性、開戶教學與迎新獎賞全攻略,掌握基礎知識。
| 服務項目 | 收費詳情 | 備註 |
|---|---|---|
| 基本佣金 |
|
最低佣金收費為每宗 88港元 |
| IPO 暗盤交易佣金 | 每宗交易額之 0.375% | 最低 150港元 |
| 政府印花稅 | 每宗交易額之 0.10% | 不足1港元亦作1港元計算,由政府收取 |
| 證監會交易徵費 | 每宗交易額之 0.0027% | 由證監會收取 |
| 港交所交易費 | 每宗交易額之 0.00565% | 由香港交易所收取,詳情可參考香港交易所官方網站 |
| 中央結算股份交收費 | 每宗交易額之 0.0042% | 由香港結算收取 |
| 會財局交易徵費 | 每宗交易額之 0.00015% | 由會財局收取 |
| 電話落盤附加費 | 每個成交指令 20港元 | 每月首3個成交指令豁免 |
💡 專家小貼士： 簡單來說,除了佣金是券商收取的「服務費」外,其餘的印花稅、徵費、交易費等都是代政府或交易所收取的「過路費」,無論你用邊間券商,這部分的開支都大同小異。真正影響你成本的,就是光大證券 收費中的佣金部分,特別是那個「最低88蚊」的門檻,對於每次交易金額不大的小額投資者來說,成本佔比會相對較高。
經光大證券投資美股收費又點計？ 🇺🇸
隨著全球化投資越來越普及,不少投資者也將目光投向美股市場。透過光大證券的「美股通」服務,同樣可以輕鬆買賣美股。不過,收費方式就同港股有所不同。想了解更多投資美股的知識？可以閱讀這篇文章美股三大指數是什麼？一篇搞懂道瓊、S&P500、納斯達克差別與ETF投資指南。
美股通一般收費
- 佣金： 每宗交易額之 0.138% (美元)
- 最低佣金： 15美元
- 電話落盤附加收費： 每個成交指令20港元
大家要留意,美股交易是以美元結算,所以佣金和最低收費都是以美元計算。15美元的最低消費,意味著如果你的交易額太小,例如只買一股幾十蚊的股票,佣金成本就會相當「肉赤」。因此,用光大證券買賣美股,比較適合單次交易額較大的投資者。
股票期權交易收費分析 ⚙️
對於希望利用槓桿或進行更複雜策略的進階投資者來說,股票期權是常用的工具。光大證券收費在這方面也有一套獨立的計算方法,主要分為交易本身和行使期權兩大部分。
1. 一般交易收費
- 佣金： 立約價值之 0.25%,最低收費88港元。
- 交易所徵費： 按期權類別,每張合約由0.5港元 至 3港元不等。
- 電話落盤附加費： 每個成交指令30港元。
2. 行使或被行使期權費用
當你決定行使期權,或者你的期權被對手方行使時,這宗交易就相當於一筆正股買賣,因此會產生一系列類似的費用：
- 行使費用： 每張合約 2港元
- 佣金： 交易額之 0.138% (最低88港元)
- 政府印花稅： 交易額之 0.10%
- 以及證監會徵費、港交所交易費、結算費、會財局徵費等,與普通港股交易相同。
總括而言,期權交易的成本結構相對複雜,新手入場前務必「計清計楚」,以免賺了策略,卻輸了費用。
期貨合約收費詳解 📈
期貨是另一種高階的衍生工具,光大證券主要透過其「期貨寶」平台進行交易。收費按每張合約單邊計算,並區分「即日平倉」和「過夜」兩種情況,過夜的佣金會較高。
| 香港期貨產品 (期貨寶) | 佣金 (即日平倉) | 佣金 (過夜) |
|---|---|---|
| 恒指/ H股/ 恒生科技指數期貨 | 38港元 | 68港元 |
| 小型期貨 | 8港元 | 18港元 |
| 人民幣貨幣期貨 | 40人民幣 | 70人民幣 |
*以上為部分常用產品,詳細收費請參考官方列表。
期貨的光大證券收費相對直接,主要就是佣金成本。對於即日鮮的短線炒家來說,較低的即日平倉佣金是個優勢。但要留意,這些佣金並不包括交易所費用、徵費等,實際總成本會略高於此。
光大證券收費 vs 其他券商大比拼 ⚖️
看完了光大證券的詳細收費,大家心中可能有個疑問：這個收費水平在市場上算「貴」還是「平」？
坦白說,與近年來主打「零佣金」、「平台費」的新晉互聯網券商相比,光大證券作為傳統券商,其收費模式並不佔優勢,特別是「最低消費」的門檻,對小額交易者不太友好。然而,傳統券商的價值可能體現在其他方面：
- 客戶服務： 通常有專人跟進,提供更個人化的服務,電話落盤亦是其服務特色之一。
- 研究報告： 可能提供更深入、專業的市場研究報告給客戶參考。
- 品牌信譽： 歷史悠久,品牌給予部分投資者更大的信心。
選擇哪間券商,最終還是取決於你的投資習慣。如果你是交易頻繁、金額較大的活躍投資者,光大證券的階梯式佣金或許能為你節省成本。但如果你是「月供股票」或每次只買一兩手的佛系投資者,那麼市面上一些低門檻甚至免佣的平台可能更適合你。
FAQ：關於光大證券收費的常見問題
Q1：光大證券的港股佣金是怎樣計算的？
光大證券的港股佣金是按每月總成交額來決定收費比率,成交額越大,佣金率越低,從0.138%到0.088%不等。但無論如何,每筆交易最少都會收取88港元的佣金。
Q2：電話落盤會更貴嗎？
會的。港股交易每月首3個電話指令免費,之後每個指令加收20港元；美股則每個指令加收20港元；期貨和期權的附加費更高。這項收費是為人工服務而設的。
Q3：除了交易費用,還有哪些潛在收費？
除了上述交易相關費用,你還需要留意一些非交易類收費,例如：存倉費、代收股息費、行使供股權或認股證等公司行動的行政費。這些費用雖然不常發生,但一旦涉及,也可能是一筆不小的開支,建議開戶前詳細閱讀收費總表。
Q4：光大證券的收費在市場上有競爭力嗎？
這取決於你的交易模式。對於資金雄厚、交易頻繁的大戶,其階梯式佣金可能有一定吸引力。但對於普通散戶,特別是偏好小額交易的投資者,其最低佣金門檻相對較高,市場上有更多低成本的選擇。
總結
總體而言,光大證券收費結構清晰,涵蓋了港股、美股、期權、期貨等多種產品,體現了傳統全方位券商的特點。它的收費模式更適合有一定資金規模、看重品牌和綜合服務的投資者。在做最終決定前,不妨將自己的交易習慣代入其收費公式計算一下,再與其他心儀的券商平台比較,自然能找到最適合你的「搵錢拍檔」！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有收費及條款以光大證券國際官方最新公佈為準,投資涉及風險,入市前請審慎評估。