長橋證券好唔好？開戶優惠、收費、安全性實測｜專家深度評測助你決策

在云云券商中,新晉的互聯網券商長橋證券（Longbridge）近年備受關注。究竟長橋證券好唔好？它是否像市場傳聞中那樣收費低廉、功能強大？對於追求穩健投資的香港投資者而言,最關鍵的長橋證券安全嗎？這篇文章將為你進行一次全方位的深度剖析,從公司背景與監管牌照的「身體檢查」,到港美股、期權等各項長橋證券收費的精細拆解,再到開戶流程與獨家優惠的實測體驗,我們將以客觀、中立的角度,為你揭開長橋證券的真實面貌,助你做出最明智的投資決策。

長橋證券背景與安全深度剖析：是詐騙嗎？

選擇一家證券行,首要考慮的絕非優惠或收費,而是其「身家清白」與「安全保障」。畢竟,將辛苦賺來的資金托付給平台,安全性永遠是第一位的。那麼,成立於2019年的長橋證券,在這方面表現如何？在選擇前，你也可以參考我們的香港股票開戶指南：證券行vs 銀行好處、手續費優惠對比！，了解更多不同平台的資訊。

🏢 公司背景與牌照實力

長橋證券（Longbridge）雖然年輕,但背景實力不容小覷。它是一家定位於服務全球投資者的新一代互聯網券商,已成功獲得超過1.5億美元的戰略投資。其業務網絡遍佈新加坡、香港、美國、新西蘭等地,持有全球共計22張金融合規牌照或資質。

對香港用戶而言,最直接相關的是其在香港的持牌實體——長橋證券（香港）有限公司。這家公司是根據香港法律成立的,並且是香港證監會（SFC）的持牌法團（中央編號：BPX066）,持有以下四類關鍵牌照：

• 第1類：證券交易 – 證明其可合法提供股票、ETF等證券買賣服務。
• 第2類：期貨合約交易 – 具備提供期貨產品交易的資格。
• 第4類：就證券提供意見 – 可為客戶提供投資建議。
• 第9類：提供資產管理 – 擁有管理客戶資產（如基金）的資質。

簡單來說,持有這些牌照意味著長橋證券在香港的運營,必須嚴格遵守證監會的《證券及期貨條例》等法規,其內部監控、財務狀況及業務操作都受到嚴格監管。因此,從監管層面看,長橋證券並非詐騙平台,而是一家合規的持牌券商。

🛡️ 投資者保障：ICF與SIPC雙重護航

除了合規經營,投資者資金是否得到額外保障也至關重要。長橋證券在這方面提供了雙重保險：

此外,長橋證券嚴格遵守客戶資產隔離規定,將客戶的資金和證券與公司自身資產分開,存放在受監管的獨立託管銀行賬戶中。這項措施能有效防止公司在任何情況下挪用客戶資金。綜合來看,長橋證券的安全性評價是相當高的。

長橋證券收費全面拆解：與其他券商比划算嗎？

搞清楚安全性後,接下來就是大家最關心的交易成本了。長橋證券的收費結構在市場上是否有競爭力？它是否真的如宣傳般低廉？讓我們逐項檢視,並與市場同業的平均水平進行比較。

🇭🇰 港股交易費用：佣金與平台費的「蹺蹺板」效應

長橋證券的港股收費策略非常清晰：終生免佣,但收取每筆訂單HK$15的平台費。這就像一個蹺蹺板,一端是佣金,另一端是平台費。長橋選擇了壓低佣金至零,而將成本體現在固定的平台費上。

這種模式對哪類投資者最有利？答案是單筆交易金額較大的投資者。

情景模擬：假設你要買入價值HK$100,000的騰訊控股（0700）。

• 使用長橋證券：佣金HK$0 + 平台費HK$15 = 總費用 HK$15。
• 使用傳統券商 (假設佣金0.1%)：佣金HK$100 + 其他費用 ≈ 總費用超過 HK$100。
• 使用其他互聯網券商 (假設佣金0.03%,平台費HK$15)：佣金HK$30 + 平台費HK$15 = 總費用 HK$45。

從例子可見,交易金額越大,長橋的「免佣」優勢越明顯。反之,如果你是喜歡頻繁進行小額交易的投資者,每次HK$15的平台費累積起來可能是一筆不小的開銷。因此,在判斷長橋證券好唔好時,需結合自身的交易習慣。

🇺🇸 美股交易費用：零佣金策略的真相

美股方面,長橋同樣採取「免佣」策略,平台費則按股數計算,為每股US$0.005（最低US$0.99,最高為交易額的0.5%）。

雖然其平台費（US$0.005/股）略高於某些同業（平均約US$0.002/股）,但因為免除了佣金部分（同業平均約US$0.0055/股）,總體費用依然具有競爭力。

實例計算：買入300股NVIDIA（NVDA）。

• 長橋證券費用：佣金 US$0 + 平台費 (300股 * US$0.005) = US$1.5。加上其他交易所費用後,總費用約為US$2.97。
• 同業平均費用：總費用約為US$4.83。

可見,即使平台費略高,長橋在美股交易的總成本上依然比市場平均水平低近四成,優勢顯著。

期權、債券及基金交易

• 美股期權：總收費（佣金+平台費）為每張合約US$0.80,略低於同業平均的US$0.84,具有輕微優勢。
• 債券交易：目前僅提供香港綠色債券,且在推廣期內免除所有佣金、平台費及託管費,對於想參與綠債的投資者來說是零成本渠道。
• 基金交易：買賣基金（貨幣基金「餘額通」除外）不收取任何申購贖回費,只涉及基金本身的管理費,與市場主流做法一致。

📈 孖展融資與IPO認購：低成本的槓桿工具

對於希望利用槓桿的投資者,孖展利率是關鍵。長橋證券在這方面表現出色,但你也可以透過TOP10人氣券商交易平台比較了解更多不同平台的孖展利率，以作出最適合自己的選擇。

• 港股孖展年利率：約5.75%,顯著低於市場平均的約6.97%。
• 美股孖展年利率：約5.75%,同樣低於市場平均的約5.78%。

更低的利率意味著借貸成本更低,能有效提升資金使用效率。而在IPO新股認購方面,長橋提供現金認購手續費HK$0的優惠,孖展認購手續費HK$99也略低於同業平均,極具吸引力。

🔄 資金進出成本：出入金、轉倉與貨幣兌換

一個好的券商,不僅交易成本要低,資金流動的隱藏成本也要透明。

總結收費部分,長橋證券在核心的股票交易、孖展、IPO認購方面,費用極具競爭力,無疑是其最大賣點。但在轉出股票和貨幣兌換這兩個環節,則處於劣勢。投資者在評估時應權衡這些優劣。

長橋證券開戶實測：流程、優惠與所需時間全攻略

了解了背景和收費,下一步就是開戶了。長橋證券的開戶流程是否便捷？迎新優惠是否吸引？我們進行了詳細的實測。

📱 線上開戶步驟詳解

長橋證券的開戶流程完全線上化,無需親身前往分行,非常方便。整個過程大約需要15分鐘。

1. 下載App與註冊：在App Store或Google Play搜索「Longbridge」下載應用,使用手機號碼註冊。
2. 填寫個人資料：準備好香港永久性居民身份證及住址證明（如三個月內的水電煤或銀行月結單）。按照App內提示,拍攝身份證正反面並填寫姓名、出生日期、地址等基本資料。
3. 財務與投資背景：填寫職業狀況、年收入、資產淨值及投資經驗等,這是監管要求的標準流程。
4. 風險披露：細閱並同意相關風險披露聲明。
5. 身份驗證：可選擇存入不少於HK$10,000的首次資金作身份驗證,這是最快的方式。

根據我們的實測,從提交申請到收到開戶成功的電郵通知,僅需約2小時,審批速度非常快。

🎁 最新長橋證券開戶優惠（2025年版）

新用戶優惠是券商吸引客戶的重要手段,長橋證券在這方面也相當「落本」。以下是目前的重點優惠：

坦白說,長橋的開戶優惠在市場上屬於中上水平,特別是「終生免佣」和直接的現金券回贈,對新用戶來說相當實在。

🕒 開戶與出入金實測速度

口說無憑,實測為證。我們的團隊親身體驗了整個流程：

• 開戶審批：下午提交申請,2小時01分鐘後收到成功開戶的通知。
• 入金速度 (FPS)：透過轉數快存入HK$10,000,資金幾乎是即時到賬。
• 出金速度 (銀行轉賬)：發出提款指令後,資金在下一個工作日下午成功到賬個人銀行戶口,約23小時完成。

總體而言,長橋在賬戶操作的效率上表現優異,這對於注重資金靈活性的投資者來說是一個重要的加分項。

長橋證券App好唔好用？平台功能與特色評測

作為一家互聯網券商,交易App就是它的「門面」和核心工具。長橋證券的App是否功能齊全、操作流暢？

🌐 核心功能一覽：跨市場交易與投資產品

長橋證券提供一個賬戶投資全球核心市場的能力,覆蓋範圍廣泛：

• 股票市場：🇭🇰 港股、🇺🇸 美股、🇸🇬 新加坡股、🇯🇵 日股、🇦🇺 澳洲股等。
• 金融產品：除了普通股,還支持ETF、REITs、美股期權、窩輪牛熊證、貨幣基金（餘額通）等。

值得注意的是,長橋暫不提供A股通交易服務,這對於主要投資內地市場的用戶來說可能是一個考慮因素。但總體上,其產品豐富度足以滿足絕大多數投資者的全球資產配置需求。

🤖 獨家功能：PortAI與社交投資社群

除了標準的交易功能,長橋App還有兩大亮點：

1. PortAI 財經大模型：這是長橋基於大語言模型（LLM）開發的AI投研助手。你可以像與ChatGPT對話一樣,向它提問關於個股分析、行業前景、財報解讀等問題。它能快速整合資訊、總結要點,對於希望提升研究效率的投資者來說,是一個非常實用的工具。
2. 社交投資社群：App內建了一個類似股票論壇的社群,用戶可以在此分享交易心得、討論市場熱點、跟隨投資高手的觀點。這種「社交+投資」的模式,讓投資不再是孤軍作戰,增加了互動性和趣味性。

🎨 介面設計與用戶體驗

長橋App的介面設計現代簡潔,資訊佈局清晰,即使是新手也能快速上手。個股頁面整合了股價圖表、財務數據、新聞公告、AI點評等多維度資訊,一目了然。交易下單流程順暢,響應速度快,在實測中未遇到卡頓或延遲。整體用戶體驗在行業內屬於優秀水平。

客戶服務實測：遇到問題能及時解決嗎？

再好的平台,也難免會遇到需要客服協助的時候。長橋的客戶服務渠道和響應速度如何？

綜合來看,長橋的線上和WhatsApp客服表現出色,但電話支援是其短板。建議用戶優先使用App內的線上客服,以獲得最快的幫助。

總結：長橋證券優缺點分析與評分

經過以上全方位的評測,我們來對「長橋證券好唔好」這個問題做一個最終總結。

🎯 綜合評分與適合人群

綜合各方面表現,我們給予長橋證券 4.5 / 5 的高分評價。它特別適合以下幾類投資者：

• 注重交易成本的港美股投資者：尤其是單筆交易金額較大者,能最大化節省成本。
• IPO打新愛好者：零成本的現金認購和低成本的孖展認購極具吸引力。
• 追求高效率的科技愛好者：欣賞其流暢的App體驗、快速的開戶和出入金流程,以及創新的PortAI功能。
• 希望進行全球化配置的新手及進階用戶：一個平台即可投資多個主流市場。

長橋證券常見問題 (FAQ)

1. 長橋證券是可靠的券商嗎？會不會是詐騙？

絕對不是詐騙。長橋證券是受香港證監會（SFC）嚴格監管的持牌法團（中央編號：BPX066）,客戶資產受投資者賠償基金（ICF）保障,同時美股資產也受美國SIPC保障,安全性非常高。

2. 在長橋交易港股和美股,費用真的便宜嗎？

是的,在費用方面極具競爭力。港股和美股交易均實行「終生免佣」,只收取固定的平台費。對於大部分交易情景,其總費用都顯著低於市場平均水平,特別是孖展利率和IPO認購費用,優勢更加明顯。

3. 長橋證券的開戶流程複雜嗎？需要準備什麼？

流程非常簡單,全程可線上完成,最快2小時即可獲批。您需要準備好您的香港永久性居民身份證和三個月內的有效住址證明（如銀行結單或水電煤單）。

4. 長橋App有什麼特別的功能嗎？

長橋App除了提供全面的跨市場交易功能外,最大的特色是其內置的AI投研助手「PortAI」,可以幫助投資者快速分析財報和市場資訊。此外,其社交投資社群也讓投資更具互動性。

5. 如果我想從其他券商轉倉到長橋,方便嗎？

非常方便。長橋證券不收取任何轉入股票的費用,您只需在App內提交轉倉申請,並通知您原來的券商即可。但需要注意,未來若要從長橋轉出股票,費用會相對較高。

結論

總體而言,長橋證券作為一家新銳的互聯網券商,憑藉其在交易成本、平台技術、安全保障上的顯著優勢,在激烈的市場競爭中脫穎而出。它並非完美無缺,在電話客服、轉倉費用等方面仍有改進空間,但瑕不掩瑜。對於絕大多數香港投資者來說,無論您是初入市的新手,還是尋求更低成本的資深玩家,長橋證券都無疑是一個值得重點考慮的選擇。它的出現,確實為市場帶來了「鯰魚效應」,推動了整個行業向更低費用、更優服務的方向發展。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。投資涉及風險,證券價格可升可跌,您應在作出任何投資決定前,自行尋求獨立的財務意見。資料更新於2025年8月。