一、IB 是什麼？盈透證券基本資料與交易功能簡介
Interactive Brokers（簡稱 IB，中文名稱為盈透證券）是一家總部位於美國的全球證券經紀公司，成立於 1978 年，並於 2007 年在納斯達克交易所上市（股票代碼：IBKR）。根據官方資料，IB 為機構及個人投資者提供連接全球超過 150 個市場的交易平台，支援股票、ETF、期權、期貨、債券、基金及外匯等資產類別的交易。
盈透證券的主要特色包括：
- 低交易成本：佣金架構透明，支援分項計費與整合計費模式
- 多幣別資金管理與即時換匯功能
- 自家交易系統（Trader Workstation, TWS）功能齊全，適合有經驗者操作
- 支援多平台交易，包括 Web 端與 IBKR App 行動版
由於其平台功能較完整，IB 在財務自主、長期資產配置及跨市場交易方面具有一定的操作彈性，但對初次接觸投資平台的用戶而言，介面與流程相對較為複雜。
二、IB 開戶需知：申請條件與所需資料說明
進行 IB 開戶教學前，建議先了解開戶條件與需準備的資料。IB 開戶支援全球多數國家與地區的自然人與法人，香港或台灣地區投資者亦可申請使用其平台。
1. 開戶條件與基本資格
- 年滿 18 歲
- 具備合法身份與常設居住地（地址證明需與身份一致）
- 擁有基本英文讀寫能力（平台以英文為主）
2. 常見帳戶類型
- 個人帳戶（Individual）：最常見，適用於一般投資人
- 聯名帳戶（Joint）：兩人共同擁有帳戶
- 公司帳戶（Corporate）：需提供商業註冊資料與公司授權文件
3. 所需文件
| 類別 | 文件名稱 | 補充說明 |
| 身份證明 | 護照或身份證 | 必須為有效期內、含照片 |
| 地址證明 | 銀行月結單／水電煤單／政府信函 | 通常需為最近 3 個月內，顯示申請人姓名與地址 |
| 稅務資訊 | W-8BEN 表格（系統自動生成） | 若無美國納稅人身份，選擇非美國稅務居民填寫即可 |
4. 財務資料與投資經驗
申請流程中會要求申報年收入、淨資產、投資經驗與風險承受度。此為 IB 內部審查用途，無需上傳相關證明，但建議據實填寫。
三、IB 開戶教學｜最新圖文步驟＋注意事項
如果你打算使用盈透證券（Interactive Brokers）開立賬戶，建議參考以下針對香港投資者的操作步驟。
第一步：選擇帳戶類型與設立登入資料
進入 IB 官方網站後，需先選擇帳戶類型（建議大多數香港個人用戶選擇「個人帳戶」），然後設定用戶名稱、密碼及註冊電郵。
第二步：驗證電郵地址
系統會發送認證電郵至你所填的信箱。完成驗證後即可啟用帳戶。
第三步：再次登入 IB 戶口
完成電郵驗證後，請使用剛建立的帳戶登入系統，繼續餘下申請步驟。
第四步：填寫個人資料
根據畫面指示輸入身份資訊，包括姓名、出生日期、住址、聯絡方式等。
第五步：設定交易帳戶選項
用戶需在「現金帳戶」與「保證金帳戶」之間擇一。
- 現金帳戶：僅可使用自有資金進行交易，不支援融資或做空。
- 保證金帳戶：可透過融資進行交易，也能借出股票獲取利息收入，適合進階用戶。
若參加股票收益增強計劃，即可將持有股票借出賺取利息，適合長線投資者或有經驗者。
第六步：提交 W-8BEN 表格
W-8BEN 是美國國稅局的稅務表格，適用於非美國人士。填寫時大多資訊已自動帶入，只需核對及回答部分選項即可。
第七步：確認資料無誤
檢查所有輸入資料後，若無錯誤，即可進行身份認證程序。
第八步：提交身份與地址證明文件
系統會視乎個別情況要求提交身份證明及住址證明文件。若頁面顯示「已完成提交」，則無需額外操作。帳戶一般於 1–2 個工作天內獲審批，結果會以電郵通知。
四、IB 入金流程與換匯方式介紹
完成 IB 開戶後，需先入金才能啟動交易功能。盈透證券目前不支援信用卡或 FPS 入金，常見方式為電匯（Wire Transfer），入金幣別可選擇 USD、HKD、TWD 等，具體支援情況會依帳戶地區而異。
1. 入金方式與通知操作
用戶需先在 IB 帳戶內建立入金通知（Funding → Transfer Funds → Deposit Funds），選擇入金幣別與銀行類型（本地／海外），IB 才能正確對應入帳資金。
常見入金方式：
| 幣別 | 入金方式 | 備註 |
| 港幣（HKD） | 本地電匯（例如：透過中銀／恆生） | 通常為 T+1 工作天內入帳 |
| 美金（USD） | 海外電匯 | 若為 SWIFT 電匯，銀行可能會收取中介費用 |
| 新台幣（TWD） | 海外電匯或跨國帳戶電匯 | 收款帳戶為花旗銀行新加坡分行 |
注意：IB 不接受第三方入金，收款帳戶名稱需與 IB 帳戶持有人一致。
2. 銀行資訊查找方式
入金通知建立後，系統會提供專屬電匯資訊，包括：
- 收款銀行名稱與地址
- IB 客戶專屬帳號或參考碼
- 收款銀行 Swift Code、銀行號碼
建議保留通知截圖或 PDF 存檔，提供給銀行轉帳時使用。
3. 換匯操作方式
IB 提供多幣別資金帳戶，可透過內部換匯功能兌換外幣進行交易。
換匯方式分為兩種：
- 自動換匯：以預設幣別扣款並自動換成所需幣種（如以 HKD 購買美股會自動換成 USD）
- 手動換匯：透過交易平台下單兌換（例如：輸入「USD.HKD」，買入 USD）
換匯完成後，所獲幣別將即時入帳於對應資金子帳戶中，可用於買賣交易。
五、IB 開戶常見問題與處理方式
根據實際用戶經驗與兩篇參考資料整理，以下為 IB 開戶教學中經常出現的問題與對應處理方式：
六、總結：IB 開戶流程整理與補充建議
IB 開戶流程由註冊帳號、填寫資料、上傳文件到入金通知，整體為線上處理，無需親身遞交實體資料。雖整體設計偏向中高階投資者，但若具備基本金融操作經驗，大部分使用者仍能按步驟完成。
資訊整理回顧如下：
- 開戶文件需準備身份證明與地址證明
- 開戶申請中稅務與財務資料需準確填報
- 入金需先建立通知，避免無法對帳
- 換匯操作可選擇自動或手動執行，視需求決定
- 審核時間視資料正確程度而定，通常 1～5 天內可完成
IB 提供多市場、低交易成本的平台選項，使用者可根據交易需求進行帳戶設定與操作，並評估是否適合自身情況。
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